Rôle de l’intelligence artificielle dans la Prévention et la Lutte contre la Criminalité Financière au Secteur Bancaire

Abstract

La criminalité financière évolue à un rythme effréné, accélérée par la mondialisation et les nouvelles technologies. C’est un fléau pour la cohésion sociale et la stabilité financière dans le monde. L’atténuer est un défi pour toutes les parties prenantes : les gouvernements, les régulateurs et les banques. Ce défi est important pour qu’une seule partie prenante puisse le relever, chacun doit y apporter sa contribution. En effet, les banques déploient des moyens appropriés afin d’identifier les transactions suspicieuses ; elles ont investi dans des outils pour contrôler les transactions de leurs clients. Toutefois, ces moyens ne sont pas toujours adaptés aux risques liés à leurs activités et génèrent une somme d’alertes non appropriées, provoquant de la charge complémentaire aux analystes conformité et un coût considérable pour la conformité. Aujourd’hui, les banques doivent mettre en place des dispositifs plus pertinents pour s'adapter à la vitesse d'évolution des schémas criminels. Pour rendre ces systèmes plus efficaces, l’Intelligence Artificielle représente un levier incontournable. Parmi ses applications : la segmentation dynamique et la détection de nouveaux schémas de criminalité. A cet égard, notre problématique sera la suivante : « Dans quelle mesure, l’intelligence artificielle contribue-t-elle à la prévention et à la lutte contre la criminalité financière au sein du secteur bancaire ? ». Dans cette perspective, nous allons examiner dans un premier volet le concept de l’intelligence artificielle en général, et ensuite l’intelligence artificielle dans la prévention et la lutte contre la criminalité financière dans le secteur bancaire, et ce à partir d'une revue de littérature. Puis, le deuxième volet analysera le rôle de l’intelligence artificielle dans la prévention et la lutte contre la criminalité financière dans le secteur bancaire à travers une enquête auprès des professionnels des banques.